河南政务服务网
当前位置:首页 > 办事指南
小额贷款公司设立
业务办理项编码:11410000MB1530417P2411055003W0006
工作日15日
事项类型 其他职权 办件类型 承诺上报件
实施主体 省地方金融监管局 实施主体性质 法定机关
行使层级 省级 服务对象 法人
许可数量 无限制 是否涉及中介 小额贷款公司验资报告、企业法人股东审计报告
法定办结时限(工作日) 15 承诺办结时限(工作日) 15
是否收费 收费方式 不收费
收费标准及依据 不涉及收费
申请条件 河南省工业和信息化厅河南省公安厅河南省财政厅河南省工商行政管理局河南省人民政府金融服务办公室中国人民银行郑州中心支行《关于印发<河南省小额贷款公司试点管理暂行办法>的通知》(豫工信〔2012〕525号)第二章“机构的设立”;河南省人民政府金融服务办公室关于印发《河南省小额贷款公司设立审批工作指引(暂行)》的通知(豫政金〔2015〕247号);河南省人民政府金融服务办公室关于印发《河南省小额贷款公司日常监管工作指引的通知》(豫政金〔2017〕311号)第二章第一节“设立”。
办理结果类型 批文 办理结果领取方式 申请对象窗口领取、邮递办理结果
办理结果获取说明 (一)申领单位介绍信;(二)经办人员的合法有效身份证明。
办理形式 行政服务中心窗口受理;网上申请和预审,窗口纸质材料收件受理 通办范围 跨省
监督投诉 0371-53301001 咨询电话 0371-69690830
最多到办事现场次数 3
办公时间 夏季:上午8:00-12:00,下午15:00-18:00;冬季:上午8:00-12:00,下午14:30-17:30
办理地点 河南省省直机关综合办公楼A区632房间
交通指引 地铁一号线“农业南路”站D出口向西50米;金水东路农业南路公交站(43、47、115、186路)
办理查询 申请人可通过电话、河南政务服务网、河南政务服务网手机APP客户端、政务服务大厅窗口等方式查询该事项的办理进程
一、《关于加强影子银行监管有关问题的通知》(国办发﹝2013﹞107号)第二条“进一步落实责任分工”第三项“……小贷公司由银监会会同人民银行等制定统一的监督管理制度和经营管理规则,建立行业协会自律机制,省级人民政府负责具体监督管理。” 二、《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发〔2008〕23号)第二条“…申请设立小额贷款公司,应向省级政府主管部门提出正式申请,经批准后,到当地工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照…” 第五条 “凡是省级政府能明确一个主管部门(金融办或相关机构)负责对小额贷款公司的监督管理,并愿意承担小额贷款公司风险处置责任的,方可在本省(区、市)的县域范围内开展组建小额贷款公司试点……。” 三、《河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见》(豫政办〔2008〕100号)第三条监管措施“(一)省中小企业服务局作为全省小额贷款公司试点工作主管部门,要会同有关部门制定具体明确的试点管理办法,负责对小额贷款公司的设立、变更和市场退出等事项进行核准,指导与督促省辖市、县(市、区)政府加强对小额贷款公司的监管。” 四、河南省工业和信息化厅河南省公安厅河南省财政厅河南省工商行政管理局河南省人民政府金融服务办公室中国人民银行郑州中心支行《关于印发<河南省小额贷款公司试点管理暂行办法>的通知》(豫工信〔2012〕525号)第四条“河南省工业和信息化厅为全省小额贷款公司试点工作主管部门,会同有关部门制定具体明确的试点管理暂行办法,负责对小额贷款公司的设立、变更和终止等事项进行核准,指导与督促省辖市、县(市、区)政府加强对小额贷款公司的监管,制定明确的金融风险防范措施,落实相应的处置责任,建立小额贷款公司的动态监督系统,及时识别、预警、防范和处置风险等,实施日常监督管理。” 五、《中共河南省委办公厅河南省人民政府办公厅关于印发〈中共河南省委金融工作委员河南省人民政府金融服务办公室主要职责内设机构和人员编制规定〉的通知》(厅文〔2015〕4号)第一条“职能转变”“将省工业和信息化委员会承担的小额贷款公司和融资性担保机构的监督管理职责划入省人民政府金融服务办公室。” 六、《河南省人民政府关于取消和调整省政府部门行政职权事项的决定》(豫政〔2018〕21号)保留的省政府部门行政职权目录第219页“小额贷款公司设立、变更和退出批准”。 七、 《河南省人民政府办公厅关于进一步促进小额贷款公司健康发展的意见》(豫政办〔2017〕30号)第二条“支持省辖市(区)设立注册资本3亿元以上的小额贷款公司,探索设立注册资本10亿元以上的小额再贷款公司。” 第六条“对管理规范、符合条件的小额贷款公司,在坚持小额贷款主营业务的基础上,根据国家现行政策规定,经属地监管部门审核推荐,省政府金融办及相关业务主管部门批准,可开展票据贴现、资产转让、办理商业承兑、买卖债券(股票)等有价证券、一定比例的权益类投资、企业资产证券化、发行债券、应付款保函、委托租赁、基金代理等业务,扩大服务领域,提高中间业务收入占比,逐步降低贷款利率水平。” 第七条“支持境内外金融机构和大型企业集团、上市公司或著名互联网企业,在我省发起设立注册资本3亿元以上的小额贷款公司、网络小额贷款公司或并购重组现有小额贷款公司,在其设立环节、持股比例、经营区域和企业名称等方面予以支持。支持大型企业集团、产业化龙头企业等结合自身实际组建小额贷款公司,为其上下游关联小微企业提供贷款服务。”
材料名称材料分类材料类型来源渠道原件份数复印件份数填报须知
新设小额贷款公司提供的工商行政管理机关核发的在有效期的《企业名称预先核准通知书》复印件一份
小额贷款公司设立复印件政府部门核发10按要求如实填写、逐项自查,登记表不得缺项漏项。
属地人民政府或主管单位出具的风险防范承诺书和风险处置工作预案
小额贷款公司设立原件申请人自备10要列明设立原因、新设公司基本情况、现场勘查、审查公示情况和材料审查意见等
省辖市、省直管县(市)监管部门或主发起人的行政主管单位关于设立小额贷款公司的请示或函
小额贷款公司设立原件申请人自备10属地人民政府或主发起人的省级主管单位出具并加盖公章。
新设小额贷款公司在媒体(当地主流报纸)刊登的基本情况、材料真实性承诺和合规经营承诺情况的公告原件一份
小额贷款公司设立原件申请人自备10内容包括:新设小额贷款公司名称、住所、注册资本、股东及股权比例、拟任董事长、拟任监事长、拟任总经理人选,承诺申报材料真实合法、依法合规经营,并承担相应法律责任。
新设小额贷款公司的可行性研究报告(包括经营发展战略和规划)
小额贷款公司设立原件申请人自备10内容至少包括:设立的可行性和必要性、市场前景分析、经营机制、目标市场、内控机制及控制目标、经济效益和社会效果等相关内容,可行性研究报告要有明确的结论性意见,法人股东盖章、自然人股东签字。
新设小额贷款公司章程
小额贷款公司设立原件申请人自备10符合《公司法》要求,还要列明小额贷款公司的特殊规定和禁止性条款,国有企业还要把党建工作要求写入国有企业公司章程,新的章程法人股东盖章、自然人股东签字。
新设小额贷款公司的股东会、董事会(设董事会时提供)和监事会(设监事会时提供)的决议原件一份。
小额贷款公司设立原件申请人自备10设董事会或监事会时,相关决议符合《公司法》要求,即股东会选取董事和监事,董事会和监事会选举相应董事长和监事长,董事或监事的人数等相关决议内容要与公司章程的有关条款应保持一致。股东会决议要符合法定程序,须参会的法人股东盖章、自然人股东签字;董事会和监事会决议,须参会人员签字。
新设小额贷款公司的企业法人股东提供以下资料: ①法人股东近三年(不足三年,按实际提供)的审计报告复印件一份②人民银行的信用报告原件一份
小额贷款公司设立原件申请人自备10申请人自备。 企业法人股东资信材料:最近三年的审计报告、人民银行出具三个月内的企业基本信用信息报告;
新设小额贷款公司的自然人股东提供以下资料:①身份证复印件一份②自然人股东资金来源说明(原件签字和按手印)一份③三个月内银行出具的个
小额贷款公司设立原件和复印件申请人自备10三个月内个人信用记录报告
新设小额贷款公司拟任董事、监事、高级管理人员情况表原件
小额贷款公司设立原件申请人自备10注明与原件一致
新设小额贷款公司提交法定验资机构出具的验资报告
小额贷款公司设立原件申请人自备10法定验资机构出具的验资报告原件
新设小额贷款公司制度:信息披露制度,内部控制制度,贷款管理制度,财务制度,风险控制,客户档案管理及保密等制度
小额贷款公司设立原件申请人自备10审核新设小额贷款公司是否制定了以下制度:信息披露制度,内部控制制度,贷款管理制度,财务制度、风险控制制度、客户档案管理及保密制度等。
(一)申领单位介绍信;(二)经办人员的合法有效身份证明。